关于客户分类及产品服务分类的信息公示
尊敬的投资者：
为维护投资者合法权益，落实监管机构的投资者适当性管理规定及自律组织的投资者适当性管理要求，我司对产品及服务分类信息表进行优化，具体内容如下：
一、客户风险级别
我司将投资者分为普通投资者与专业投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护；专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或服务；风险承受能力等级和投资知识测试分数达到公司规定要求的，经公司同意可转化为专业投资者；除专业投资者之外的投资者，为普通投资者。
对于普通投资者，我司会进行进一步细分。在您填写《投资者风险承受能力评估问卷》后，我公司根据您的财务状况、投资知识、投资经验以及风险偏好等情况，将您的风险承受能力划分为五个等级，由低到高依次为保守型（风险承受能力最低类别的投资者）、保守型（C1）、谨慎型（C2）、稳健型（C3）、积极型（C4）、激进型（C5）。
二、产品及服务分类
我司对销售的金融产品及提供的金融服务统一进行风险等级评定，将金融产品及金融服务的风险等级划分为五种类型，由低到高依次为低风险（R1）、中低风险（R2）、中等风险（R3）、中高风险（R4）、高风险（R5）。
三、适当性匹配规则
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客户风险级别 |
适配的金融产品或服务风险级别 |
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保守型-风险承受能力最低类别投资者（C1） |
低风险（R1）产品或服务 |
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保守型（C1） |
低风险（R1）产品或服务 |
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谨慎型（C2） |
低风险（R1）、中低风险（R2）产品或服务 |
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稳健型（C3） |
低风险（R1）、中低风险（R2）、中风险（R3）产品或服务 |
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积极型（C4） |
低风险（R1）、中低风险（R2）、中风险（R3）、中高风险（R4）产品或服务 |
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激进型（C5） |
低风险（R1）、中低风险（R2）、中风险（R3）、中高风险（R4）、高风险（R5）产品或服务 |
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风险等级 |
特征描述 |
投资标的 |
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R1 |
结构简单，容易理解，流动性高，本金遭受损失的可能性极低
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包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务 |
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R2 |
结构简单，容易理解，流动性较高，本金遭受损失的可能性较低
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包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服务 |
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R3 |
结构较复杂，流动性较高，本金安全具有一定的不确定性，在特殊情况下可能损失全部本金
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包括但不限于AA级别信用债、创新层挂牌公司股票、股票期权备兑开仓业务、股票期权保护性认沽开仓业务及相关服务 |
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R4 |
结构复杂，流动性较低，本金安全面临较大的不确定性，可能损失全部本金
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包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通）、股票质押式回购（融入方）、约定购回式证券交易（融入方）风险警示股票、AA-级别信用债、基础层挂牌公司股票、个股期权买入开仓业务、股票期权保证金卖出开仓业务、权证、融资融券业务及相关服务 |
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R5 |
结构复杂，不易理解，不易估值、流动性低、透明度较低，本金安全面临极大的不确定性，甚至损失可能超过本金
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包括但不限于复杂的结构化产品、AA-以下级别信用债、场外衍生产品及相关服务 |
祝您投资顺利！
华林证券股份有限公司