关于我司投资者适当性管理标准调整的提示公告
尊敬的投资者：
为落实监管机构的投资者适当性管理规定及自律组织的投资者适当性管理要求,我司对部分业务权限开通的适当性管理及规则实施调整，现将本次调整所涉规则变化相关事项公告如下：
一、投资者分类。我司将投资者分为普通投资者与专业投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护；专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或服务；风险承受能力等级和投资知识测试分数达到公司规定要求的，经公司同意可转化为专业投资者；除专业投资者之外的投资者，为普通投资者。
二、客户及产品风险级别。对于普通投资者，我司会进行进一步细分。在您填写《投资者风险承受能力评估问卷》后，我公司根据您的财务状况、投资知识、投资经验以及风险偏好等情况，将您的风险承受能力划分为五个等级，由低到高依次为保守型（风险承受能力最低类别的投资者）、保守型（C1）、谨慎型（C2）、稳健型（C3）、积极型（C4）、激进型（C5）。将金融产品及金融服务的风险等级划分为五种类型，由低到高依次为低风险（R1）、中低风险（R2）、中等风险（R3）、中高风险（R4）、高风险（R5）。
三、产品及服务分类。
风险承受能力与产品或服务风险评级的匹配关系
|
客户风险级别 |
适配的金融产品或服务风险级别 |
|
保守型-风险承受能力最低类别投资者（C1） |
低风险（R1）产品或服务 |
|
保守型（C1） |
低风险（R1）产品或服务 |
|
谨慎型（C2） |
低风险（R1）、中低风险（R2）产品或服务 |
|
稳健型（C3） |
低风险（R1）、中低风险（R2）、中风险（R3）产品或服务 |
|
积极型（C4） |
低风险（R1）、中低风险（R2）、中风险（R3）、中高风险（R4）产品或服务 |
|
激进型（C5） |
低风险（R1）、中低风险（R2）、中风险（R3）、中高风险（R4）、高风险（R5）产品或服务 |
|
风险等级 |
特征描述 |
投资标的 |
|
R1 |
结构简单，容易理解，流动性高，本金遭受损失的可能性极低
|
包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务 |
|
R2 |
结构简单，容易理解，流动性较高，本金遭受损失的可能性较低
|
包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服务 |
|
R3 |
结构较复杂，流动性较高，本金安全具有一定的不确定性，在特殊情况下可能损失全部本金
|
包括但不限于AA级别信用债、创新层挂牌公司股票、股票期权备兑开仓业务、股票期权保护性认沽开仓业务及相关服务 |
|
R4 |
结构复杂，流动性较低，本金安全面临较大的不确定性，可能损失全部本金
|
包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通）、股票质押式回购（融入方）、约定购回式证券交易（融入方）风险警示股票、AA-级别信用债、基础层挂牌公司股票、个股期权买入开仓业务、股票期权保证金卖出开仓业务、权证、融资融券业务及相关服务 |
|
R5 |
结构复杂，不易理解，不易估值、流动性低、透明度较低，本金安全面临极大的不确定性，甚至损失可能超过本金
|
包括但不限于复杂的结构化产品、AA-以下级别信用债、场外衍生产品及相关服务 |
五、账户资产要求。个人投资者参与创业板交易需在权限开通前20个交易日至少有3个交易日其资产不低于人民币10万元；个人投资者参与退市整理股票交易和科创板股票交易需在权限开通前20个交易日，至少有任意3个交易日日终资产不低于人民币50万元；投资者参与全国中小企业股份转让系统交易，以全国股转系统挂牌公司股票交易权限协议签署日为T日，在T-1日至T-10日期间有一笔大于或等于各权限层级门槛要求的资金进入证券账户及资金账户，以全国股转系统挂牌公司股票交易权限协议签署日为T日，在T-11日至T-30日期间证券账户及资金账户内日终资产大于或等于各权限层级门槛要求资金的交易日少于等于5天。
我司公示的以上风险评级及服务由我公司根据产品特性和外规自行评定，仅供参考。我公司提供的金融产品风险评级、与您风险承受能力等级匹配，不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。为了保护您的合法权益，请您配合我司做好投资者适当性管理相关工作。
如有疑问，可咨询开户营业部或4001883888。
华林证券股份有限公司
二〇二二年八月二十九日