深圳辖区投教联盟"适当性宣传月"专栏
作者： 中国证券报 来源：中国证券报 发表日期：2017-07-18 00:00:00 点击数:0
● 有准入要求的业务，普通投资者需要做准入申请吗？
● 《证券期货投资者适当性管理办法》是否限制了投资者的交易自由？普通投资者还能购买股票吗？
如果投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品，经过特别的风险警示程序后，经营机构仍然可以向其销售产品，可见《办法》并未限制投资者交易自由，而是让合适的投资者购买适当的产品。
《办法》实行新老划断原则，现有股票投资者，在《办法》实施以后，可以继续购买股票及风险等级不高于股票的产品。如果新客户来开户购买股票或产品、老客户购买高于原有风险等级的产品或服务时，则经营机构需要按照《办法》执行适当性管理要求。
产品或服务对投资者有准入条件要求的，经营机构会向投资者要求提供相关信息进行审核，经营机构会审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。
如何购买高风险产品
王大爷：小赵，我听说股权投资基金的收益率很高，我也想买那只基金。
小赵：王大爷，很抱歉的告诉您，由于您的投资经验尚浅，股权投资基金风险较高，我不建议您购买。现在这样做不仅是在规范我们经营机构要做好投资者准入的把关工作，同时也是在保护投资者的合法权益。
王大爷：但是我就是想买这个基金啊。
小赵：如果您一定要买，鉴于您风险承受能力也不是最低，我这边会出具一份书面的风险警示，您在仔细阅读并充分理解情况后还是可以购买那只基金的。您还要不要继续考虑考虑，等您考虑清楚了，我再帮您办理开户以及其他手续。
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