深圳辖区投教联盟"适当性宣传月"专栏
作者： 中国证券报 来源：中国证券报 发表日期：2017-07-17 00:00:00 点击数:0
● 证监会下发的《证券期货投资者适当性管理办法》于7月1日正式实施，适当性新规的下发对投资者有什么重要意义？
《办法》解决了现实中分散立法、标准不一、没有底线要求、权责不明，约束力不强的问题，是资本市场投资者保护的原则、底线和母法。《办法》也强化了经营机构投资者适当性义务，要求经营机构从管理制度、技术设备、人员配备等各个方面完善投资者适当性管理。对于广大投资者特别是中小投资者而言，由于其在信息获取、产品风险认知与风险承受能力等方面处于弱势，通过要求经营机构履行适当性相关义务，有助于帮助投资者识别风险，减少超出其承受能力风险的损害。
如何给经营机构提供信息
李大妈：小赵，今天我带你王大妈来开户，她要买我的那只基金。
小赵：王大妈，请您先填一下这几份表格。我们需要全面了解您的基本情况、财务状况、投资知识、风险偏好等信息，现在我向您详细说明应该履行的特别注意义务和产品风险，同时需要全过程进行录音或录像。
李大妈：现在开户咋这么麻烦我以前可不是这样的。
小赵：李大妈、王大妈，根据最新出台的《证券期货投资者适当性管理办法》，经营者必须向投资者提供与其自身相匹配的服务，并不是所有产品适合所有人。
例 案
● 普通投资者和专业投资者可以相互转化吗？如何申请成为专业投资者？
普通投资者和专业投资者可以互相转化。如果投资者想申请成为专业投资者，需要提供金融资产证明和投资经验证明。金融资产在300万以上或者近3年收入在30万以上，有1年以上投资经验的投资者，可以申请成为专业投资者。
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